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貿(mào)易融資業(yè)務(wù)辦理指南

2016-03-28

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)辦理流程如下:

一、業(yè)務(wù)辦理流程

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)支用及辦理的一般流程包括:受理與調(diào)查、業(yè)務(wù)審查、業(yè)務(wù)審批、合同簽署、貸款發(fā)放、貸后管理等環(huán)節(jié)。

二、客戶提供材料及要求(我行受理業(yè)務(wù)前,客戶須提供以下相關(guān)材料、證明等)

1.客戶主要經(jīng)營范圍及在市場中的地位;

2.近幾年的貿(mào)易額、盈利情況及主要結(jié)算方式;

3.是否發(fā)生過重大經(jīng)營失誤、不履約、被欺詐或欺詐他人情況,是否與貿(mào)易對手發(fā)生過重大糾紛和訴訟事件;

4.該筆貿(mào)易融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下商品目前的市場狀況和市場前景;

5.客戶申請貿(mào)易融資業(yè)務(wù)所依據(jù)的貿(mào)易背景或項(xiàng)目背景真實(shí);

6.客戶申請貿(mào)易融資業(yè)務(wù)所依據(jù)的結(jié)算項(xiàng)下單據(jù)的真實(shí)、一致;

7.客戶在我行的負(fù)債(包括直接借款和授信額度)、履約情況,目前逾期借款、銀行墊款及欠息情況;

8.該筆業(yè)務(wù)的貸款用途及資金規(guī)劃;

9.該筆業(yè)務(wù)的還款資金來源。

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免責(zé)聲明

根據(jù)證監(jiān)會《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者應(yīng)為具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和承擔(dān)能力,且符合家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元、金融凈資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年本人年均收入不低于40萬元的個(gè)人。您是否確認(rèn)本人符合合格投資者的認(rèn)定?

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