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其他金融機(jī)構(gòu)存管

2020-11-03

1、定義

其他金融機(jī)構(gòu)客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)是指參與人或投資者通過具有金融資產(chǎn)交易資質(zhì)的場(chǎng)外交易平臺(tái),參與私募市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)、互聯(lián)互通市場(chǎng)、互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)等各類市場(chǎng)上金融資產(chǎn)交易時(shí),將交易資金存放在指定商業(yè)銀行,由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取結(jié)算,發(fā)揮第三方監(jiān)督作用,以保障客戶資金交易結(jié)算安全為目的的資金存管模式。

2、業(yè)務(wù)模式

分為一級(jí)結(jié)算和二級(jí)結(jié)算兩種模式。

一級(jí)結(jié)算指參與人資金結(jié)算,即我行為金融機(jī)構(gòu)的參與人提供交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn),實(shí)現(xiàn)參與人銀行結(jié)算賬戶與銀行備付金賬戶間資金實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的服務(wù)。

二級(jí)結(jié)算指投資者資金結(jié)算,即我行為金融機(jī)構(gòu)及其參與人的投資者提供交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn),實(shí)現(xiàn)投資者銀行結(jié)算賬戶與銀行備付金賬戶間資金實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的服務(wù)。

3、業(yè)務(wù)辦理流程

一級(jí)結(jié)算業(yè)務(wù)辦理流程如下:

(1)參與人在具有金融機(jī)構(gòu)交易結(jié)算資金存管資質(zhì)的商業(yè)銀行開立銀行賬戶。

(2)參與人在金融機(jī)構(gòu)開立資金賬戶,同時(shí)在金融機(jī)構(gòu)端維護(hù)銀行帳戶信息。

(3)金融機(jī)構(gòu)將資金結(jié)算賬戶與銀行賬戶的綁定關(guān)系同步給我行三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

二級(jí)結(jié)算業(yè)務(wù)辦理流程如下:

(1)投資者到具有金融機(jī)構(gòu)交易結(jié)算資金存管資質(zhì)的商業(yè)銀行開立銀行賬戶。

(2)投資者到證券公司申請(qǐng)開立資金賬戶,同時(shí)建立該資金賬戶與證券公司在金融機(jī)構(gòu)所開立客戶資金匯總戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

(3)證券公司維護(hù)投資者銀行帳戶信息。

(4)投資者登陸銀行網(wǎng)銀,通過預(yù)指定確認(rèn)交易完成投資者資金賬號(hào)和銀行結(jié)算賬號(hào)的綁定。

4、業(yè)務(wù)辦理管道

個(gè)人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀

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免責(zé)聲明

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者應(yīng)為具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力,且符合家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元、金融凈資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年本人年均收入不低于40萬元的個(gè)人。您是否確認(rèn)本人符合合格投資者的認(rèn)定?

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