問(wèn)：什么是基金轉(zhuǎn)換？
答：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開(kāi)放式基金份額的行為。即投資者賣(mài)出一只基金的同時(shí)，又買(mǎi)入該基金管理公司管理的另一只基金?；疝D(zhuǎn)換一般只能是同一個(gè)基金公司的各基金之間轉(zhuǎn)換。不同基金公司的基金之間一般不能轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量×申請(qǐng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費(fèi)率）／申請(qǐng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值
問(wèn)：基金之間轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如何計(jì)算？
答：一般情況下，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用低于申購(gòu)費(fèi)，甚至不收,當(dāng)然，具體情況要視各基金公司而定。比如你已經(jīng)申購(gòu)了某基金公司的貨幣基金,想轉(zhuǎn)換成同基金公司的股票基金，屬于從申購(gòu)費(fèi)率低（0%）的基金向申購(gòu)費(fèi)率高（1.5%）的基金轉(zhuǎn)換，你要支出申購(gòu)費(fèi)率差額1.5%-0%=1.5%，由于貨幣基金的贖回費(fèi)率為0%，所以你無(wú)需支出贖回手續(xù)費(fèi)。假如：你有貨幣基金12000元（份），欲轉(zhuǎn)換的股票基金申購(gòu)費(fèi)率1.5%，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日該基金的收盤(pán)凈值是1.20元。則：你轉(zhuǎn)換后持有的該股票基金的份額是：12000×（1-1.5%）÷1.20=9850份。
問(wèn)：怎樣辦理基金轉(zhuǎn)換？
答：投資者可在開(kāi)放日的交易時(shí)間段內(nèi)，帶上身份證、基金賬戶(hù)卡和銀行卡到能辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)務(wù)。在第二個(gè)工作日可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)成交情況。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能為投資者帶來(lái)哪些好處？
答：（1）當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過(guò)不同風(fēng)險(xiǎn)度的基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過(guò)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。（3）通過(guò)轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)享有較大幅度的費(fèi)用優(yōu)惠。（4）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能夠簡(jiǎn)化手續(xù)節(jié)省大量時(shí)間。以股票型基金為例，如果投資者采取先贖回A基金，再申購(gòu)B基金，則最快也要4至5個(gè)工作日才能確認(rèn)B基金申購(gòu)成功、可申請(qǐng)贖回。比較而言，如果投資者申請(qǐng)將A基金轉(zhuǎn)換為B基金，一般情況下，投資者自T＋2工作日起即有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入部分基金（B基金）的基金份額。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換可否跨代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)？
答：基金轉(zhuǎn)換只能在同一代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理，且該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)須同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金及擬轉(zhuǎn)入基金的銷(xiāo)售。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換是按份額，還是金額來(lái)進(jìn)行申請(qǐng)？
答：基金轉(zhuǎn)換時(shí)必須以基金份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)。
問(wèn)：轉(zhuǎn)換費(fèi)的計(jì)算是否采用單筆計(jì)算法？
答：轉(zhuǎn)換費(fèi)計(jì)算采用單筆計(jì)算法。投資者在T日多次轉(zhuǎn)換的，單筆計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)，不按照轉(zhuǎn)換的總份額計(jì)算其轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換后持有時(shí)間是否重新計(jì)算？
答：基金份額在轉(zhuǎn)換后，持有時(shí)間將重新計(jì)算。
問(wèn)：什么是“定向轉(zhuǎn)換”原則？
答：“定向轉(zhuǎn)換”原則，即投資者必須指明基金轉(zhuǎn)換的方向，明確指出轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的名稱(chēng)。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換時(shí)采取什么定價(jià)方法來(lái)確定轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入份額凈值？
答：基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)法”，即基金的轉(zhuǎn)換價(jià)格以轉(zhuǎn)換申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的份額資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換時(shí)必須處于可申購(gòu)狀態(tài)嗎？
答：投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換時(shí)對(duì)單筆申請(qǐng)份額是否有限額規(guī)定？
答：基金份額持有人可將其所持任一開(kāi)放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成任何其他開(kāi)放式基金的基金份額，并對(duì)單筆轉(zhuǎn)出最低申請(qǐng)份額有明確規(guī)定。如中海基金規(guī)定旗下基金單筆轉(zhuǎn)換的最低申請(qǐng)份額為50份。同時(shí)，當(dāng)某筆轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)導(dǎo)致基金賬戶(hù)內(nèi)余額小于轉(zhuǎn)出基金的《基金合同》和《招募說(shuō)明書(shū)》中“最低持有份額”的相關(guān)條款規(guī)定時(shí)，剩余部分的基金份額將被強(qiáng)制贖回。
問(wèn)：什么是順延轉(zhuǎn)換？什么是非順延轉(zhuǎn)換？
答：發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，選擇順延轉(zhuǎn)換的投資者的未確認(rèn)轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將予以順延，選擇非順延轉(zhuǎn)換的投資者的未確認(rèn)轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。
問(wèn)：當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)應(yīng)做如何處理？
答：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額之和超出上一開(kāi)放日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。
問(wèn)：什么情況下進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換比較合適？
答：基金是中長(zhǎng)期的投資品種，因此不適宜進(jìn)行頻繁地轉(zhuǎn)換或者申購(gòu)贖回。一般來(lái)說(shuō)，如果您覺(jué)得您所持有的基金已經(jīng)不能滿(mǎn)足您的收益率需求，或者您已經(jīng)不能承受基金的風(fēng)險(xiǎn)，或者您對(duì)基金所投資的品種并不看好，以上情況都可以進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換。例如，有些客戶(hù)會(huì)在股市波動(dòng)情況較大的時(shí)候?qū)⒊钟械墓善毙突疝D(zhuǎn)換成風(fēng)險(xiǎn)較低的債券型基金，在看好股票市場(chǎng)后市的時(shí)候再將債券型基金轉(zhuǎn)換成股票型基金，這樣可以暫時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
問(wèn)：什么是基金轉(zhuǎn)換的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)？
答：對(duì)于兩只前收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計(jì)算轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)，由申購(gòu)費(fèi)率低的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)率高的基金時(shí)，收取申購(gòu)費(fèi)差價(jià)；由申購(gòu)費(fèi)率高的基金轉(zhuǎn)到申購(gòu)費(fèi)率低的基金時(shí)，不收取差價(jià)。
問(wèn)：基金轉(zhuǎn)換的份額如何計(jì)算？
答：凈轉(zhuǎn)入金額＝B×C×(1-D)/(1+G)；轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝B×C×D；轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi)＝[B×C×(1－D)/（1+G）]×G；轉(zhuǎn)入份額＝凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值。其中：B為轉(zhuǎn)出基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率；G為基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率。注：轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)記入基金資產(chǎn)。
問(wèn)：如何確認(rèn)轉(zhuǎn)換是否成功？
答：投資者T日申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將在T＋1工作日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。一般情況下，投資者自T＋2工作日起有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入部分的基金份額。
問(wèn)：轉(zhuǎn)換與轉(zhuǎn)托管有何區(qū)別？
答：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其他開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式?；疝D(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊(cè)登記人登記存管的、同一基金賬戶(hù)下的基金份額，并只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。而轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在某一個(gè)銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的基金份額轉(zhuǎn)出至（可以是不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu),但須是代理銷(xiāo)售所轉(zhuǎn)托管的基金的機(jī)構(gòu)）另一銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)。
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